Gerir moedas e taxas de câmbio
O My Wealth não altera a moeda registada num ativo. Utiliza taxas guardadas no ficheiro para apresentar esse ativo noutra moeda, por exemplo para calcular um total em EUR a partir de uma conta em USD.
Identificar as três moedas possíveis
- A moeda principal, em Propriedades > Geral, é utilizada nos totais de Situação e nas análises globais.
- A moeda do elemento descreve realmente a conta, o ativo, o passivo ou o rendimento.
- A moeda-alvo de um objetivo é utilizada para expressar o seu valor atual, a meta e o esforço mensal.
No orçamento, a moeda de apresentação é a da conta orçamentada. Um objetivo em CHF adicionado a uma conta em EUR é, portanto, apresentado em EUR; o mesmo objetivo permanece em CHF numa conta em CHF.
Responder à caixa de taxa em falta
Uma conversão necessita de uma taxa entre a moeda de origem e a moeda de destino. As taxas conhecidas são guardadas no ficheiro .mywealth e acompanham, por isso, o património entre Windows e Android.
Se o My Wealth tiver de converter USD em EUR sem conhecer a taxa:
- com uma licença Live, a aplicação tenta primeiro obter a conversão;
- caso contrário, a caixa indica a direção exata, na forma «Quanto vale 1 USD em EUR?»;
- introduza o valor de uma unidade da primeira moeda na segunda;
- selecione Guardar taxa.
Exemplo: se 1 USD valer 0,92 EUR, introduza 0,92 para USD em EUR. Não introduza o inverso 1,087 neste campo.
Se cancelar ou mantiver o valor 0, a conversão permanece indisponível. O par é, ainda assim, guardado para que o My Wealth não volte a pedir a mesma taxa durante cada cálculo.
Corrigir uma taxa nula, invertida ou antiga
- Abra Propriedades > Taxas de câmbio.
- Localize a linha cujas moedas correspondem à mensagem da vista.
- Substitua
0ou o valor incorreto. - Aplique as propriedades e volte à vista: o total deve ser recalculado.
A ação Introduzir taxa abre diretamente esta secção e coloca o cursor na conversão em causa.
Uma taxa nula significa «conversão indisponível». A aplicação conserva o par em 0 quando cancela, para não abrir a caixa durante cada cálculo. Os totais afetados permanecem parciais até introduzir um valor positivo.
Moeda de um objetivo
Para um âmbito Moeda, selecione exatamente uma moeda. Para vários ativos ou suportes que possam utilizar moedas diferentes, o My Wealth propõe primeiro a moeda principal. Em todos os casos, pode alterar a moeda-alvo antes de guardar o objetivo.