Compreender a situação e os rendimentos
Comece por Situação para verificar os valores introduzidos e utilize depois Rendimentos passivos para encontrar os fluxos produzidos pelos ativos. As duas vistas baseiam-se nos mesmos elementos, mas não calculam a mesma coisa.
1. Verificar o património líquido em Situação
O cálculo principal é: património bruto − passivos = património líquido. Se um montante não corresponder ao esperado:
- abra Património e verifique o valor e a moeda do ativo;
- procure um ativo criado duas vezes e confirme que a quantidade, o preço ou o saldo foram introduzidos nos campos corretos;
- verifique o capital em dívida dos passivos;
- se o resultado for indicado como parcial, corrija as taxas em Propriedades > Taxas de câmbio.
As capturas usam um património familiar fictício com imóveis, empréstimos, contas, ETF, bitcoin e metais preciosos. Os montantes ilustram os cálculos: não são cotações em tempo real nem saldos a copiar.
As distribuições podem ser filtradas por família, ativo, suporte ou outro âmbito proposto. Remover um filtro deve repor o total completo.
2. Identificar um cálculo incompleto
Uma conversão indisponível é assinalada junto do resultado afetado. Totais atuais e variações recentes não devem ser lidos como valores exatos enquanto faltarem conversões necessárias. Verificações reúne os problemas e abre a correção da taxa, independentemente de a IA ou o Live estarem ativos.
3. Examinar os movimentos mensais
Em Situação, percorra os meses para examinar os movimentos registados. O detalhe segue a organização instituição depositária → suporte → ativo ou passivo. Pode mostrar uma variação com sinal da quantidade, um depósito ou levantamento acompanhado, ou a amortização do capital de um empréstimo. Um montante positivo ou negativo indica o sentido do movimento; por si só, não permite avaliar o desempenho.
O resumo Entradas / Saídas reúne os fluxos relevantes do mês sem contar duas vezes o mesmo movimento ao nível do suporte e da posição. Os montantes permanecem legíveis na sua moeda original; o equivalente na moeda principal aparece quando existe a taxa histórica necessária. Uma conversão em falta ou um fluxo não conciliado é assinalado, em vez de ser ocultado num total enganador.
Uma reavaliação de mercado pode alterar o valor do património sem constituir um depósito ou levantamento. Para analisar os valores e eventos conservados ao longo do tempo, abra o diário patrimonial: esta vista histórica tem uma função diferente da leitura dos movimentos de um mês.
4. Encontrar a origem de um rendimento passivo
Rendimentos passivos soma rendas, juros, dividendos e outros rendimentos registados em cada ativo. O total mensal provém dos rendimentos introduzidos nos investimentos e dos encargos considerados, não apenas do valor dos ativos.
Para corrigir um rendimento em falta:
- abra o ativo em Património;
- altere a respetiva secção de rendimentos;
- verifique o montante, a frequência, a moeda e os eventuais encargos;
- volte a Rendimentos passivos e compare o montante mensal e anual.
A vista pode distinguir o rendimento antes do reembolso do rendimento líquido após os encargos considerados. Uma prestação de empréstimo não é, portanto, o mesmo que uma diminuição do valor do ativo.
5. Ajustar o objetivo mensal de rendimentos passivos
Em Rendimentos passivos, abra a edição do objetivo. Introduza o montante diretamente ou use − e +. O passo sob cada botão segue o montante atual: 1 abaixo de 100, 10 de 100 a menos de 1 000, 100 de 1 000 a menos de 10 000 e 1 000 de 10 000 a menos de 100 000.
Cada clique usa o passo mostrado antes, sem arredondar para um múltiplo: 999 + 10 dá 1 009 e depois o passo passa a 100. O montante não desce abaixo de zero; a zero, − fica desativado. Confirmar guarda a meta, Cancelar descarta o rascunho e Eliminar objetivo remove a meta existente.
A estimativa usa a tendência histórica e os vencimentos conhecidos dos empréstimos associados. É indicativa e não prevê novos investimentos.