Gerir proprietários e quotas de propriedade

No My Wealth, os proprietários não são atribuídos diretamente aos ativos ou passivos. São associados aos suportes, com as respetivas quotas de propriedade. Os ativos e passivos associados a um suporte utilizam depois essa propriedade.

Distribuição personalizada de um suporte entre dois proprietários

1. Criar os proprietários

Abra Propriedades > Proprietários.
Adicione cada pessoa ou estrutura suscetível de deter um suporte do património.
Designe o proprietário principal.
Aplique as propriedades.

O proprietário principal funciona como detentor predefinido nos cálculos que necessitam de uma distribuição quando não existe uma propriedade explícita. Assim que um suporte possui os seus próprios detentores, a respetiva distribuição aplica-se aos ativos e passivos associados.

2. Definir a propriedade num suporte

Ao criar ou alterar um suporte:

selecione o ou os proprietários em causa;
escolha Igual (automática) para distribuir o suporte em partes iguais ou Personalizada para introduzir cada percentagem;
no modo personalizado, verifique que o total atinge 100 %;
aplique o suporte.

Os ativos e passivos associados a esse suporte deixam de pedir um proprietário direto: utilizam a propriedade do suporte.

Pode deixar um ativo ou passivo sem suporte selecionando Nenhum. Nesse caso, nenhum suporte contém uma propriedade explícita e o proprietário principal serve de referência nas distribuições em causa.

3. Exemplo: conta de títulos detida por duas pessoas

Para uma conta de títulos detida a 60% por uma pessoa e 40% por outra:

crie os dois proprietários;
crie uma estrutura de propriedade que represente o banco ou o corretor;
crie o suporte Conta de títulos nessa estrutura;
defina a distribuição 60/40 nesse suporte;
associe os ETF, ações ou fundos em causa ao mesmo suporte.

A propriedade é assim definida uma única vez. Adicionar um novo ETF à conta não exige voltar a introduzir os proprietários: basta associá-lo ao suporte.

4. Ativos e passivos seguem a mesma lógica

Um ativo e um passivo podem ser associados ao mesmo suporte quando pertencem à mesma estrutura de propriedade. Por exemplo, um imóvel e o empréstimo que o financia podem partilhar o suporte que contém os proprietários e as respetivas quotas.

Se a propriedade mudar, altere primeiro o suporte em causa. Evita assim distribuições contraditórias entre vários ativos ou passivos.

5. Verificar a coerência

Após alterar a propriedade de um suporte, volte às vistas que propõem um âmbito ou filtro por proprietário e confirme que os elementos associados aparecem no âmbito esperado.

As autorizações ligadas ao assistente de IA local ou ao MCP são guardadas ao nível do património e não substituem as informações de propriedade dos suportes.