Gerir proprietários e quotas de propriedade
No My Wealth, os proprietários não são atribuídos diretamente aos ativos ou passivos. São associados aos suportes, com as respetivas quotas de propriedade. Os ativos e passivos associados a um suporte utilizam depois essa propriedade.
Criar os proprietários
- Abra Propriedades > Proprietários.
- Adicione cada pessoa ou estrutura suscetível de deter um suporte do património.
- Designe o proprietário principal.
- Aplique as propriedades.
O proprietário principal funciona como detentor predefinido nos cálculos que necessitam de uma distribuição quando não existe uma propriedade explícita. Assim que um suporte possui os seus próprios detentores, a respetiva distribuição aplica-se aos ativos e passivos associados.
Definir a propriedade num suporte
Ao criar ou alterar um suporte:
- selecione o ou os proprietários em causa;
- escolha Igual (automática) para distribuir o suporte em partes iguais ou Personalizada para introduzir cada percentagem;
- no modo personalizado, verifique que o total atinge
100 %; - aplique o suporte.
Os ativos e passivos associados a esse suporte deixam de pedir um proprietário direto: utilizam a propriedade do suporte.
Pode deixar um ativo ou passivo sem suporte selecionando Nenhum. Nesse caso, nenhum suporte contém uma propriedade explícita e o proprietário principal serve de referência nas distribuições em causa.
Exemplo: conta de títulos detida por duas pessoas
Para uma conta de títulos detida a 60% por uma pessoa e 40% por outra:
- crie os dois proprietários;
- crie o suporte
Conta de títulos; - defina a distribuição 60/40 nesse suporte;
- associe os ETF, ações ou fundos em causa ao mesmo suporte.
A propriedade é assim definida uma única vez. Adicionar um novo ETF à conta não exige voltar a introduzir os proprietários: basta associá-lo ao suporte.
Ativos e passivos seguem a mesma lógica
Um ativo e um passivo podem ser associados ao mesmo suporte quando pertencem à mesma estrutura de propriedade. Por exemplo, um imóvel e o empréstimo que o financia podem partilhar o suporte que contém os proprietários e as respetivas quotas.
Se a propriedade mudar, altere primeiro o suporte em causa. Evita assim distribuições contraditórias entre vários ativos ou passivos.
Verificar a coerência
Após alterar a propriedade de um suporte, volte às vistas que propõem um âmbito ou filtro por proprietário e confirme que os elementos associados aparecem no âmbito esperado.
As autorizações ligadas ao assistente de IA local ou ao MCP são guardadas ao nível do património e não substituem as informações de propriedade dos suportes.